“幸虧公安機(jī)關(guān)和銀行幫助挽損,要不,大半年的積蓄就全沒了!”10月26日,縣公安局反詐中心與轄區(qū)某銀行聯(lián)動,采取賬戶凍結(jié)劃扣、規(guī)勸嫌疑人主動退賠等措施,及時幫助受害人林某挽回投資理財(cái)被騙的4萬余元資金。今年以來,灌南公安通過推行以“警銀高效聯(lián)動,精準(zhǔn)凍結(jié)挽損,源頭打擊防范”為重點(diǎn)的多維度治理新機(jī)制,讓轄區(qū)電詐發(fā)案同比下降43.3%,有效提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。
警銀高效聯(lián)動 搶占止付挽損先機(jī)
灌南公安按照“打防結(jié)合,以防為先”的總體要求,加強(qiáng)與銀行部門協(xié)作,通過建立實(shí)時互通渠道,實(shí)時共享涉案賬戶信息,實(shí)時止付挽損的高效聯(lián)防機(jī)制,進(jìn)一步打通警銀協(xié)作聯(lián)動堵點(diǎn),提升防詐止損效能,全力守牢群眾“錢袋子”。
9月18日上午9時許,灌南公安民警在網(wǎng)上巡查時,發(fā)現(xiàn)新安鎮(zhèn)一居民投資理財(cái)被騙的線索,隨即與轄區(qū)某銀行聯(lián)手排查,很快鎖定受害人的身份信息和活動軌跡,并將被犯罪嫌疑人抓獲,追回騙走的4.33萬元現(xiàn)金。
在日常工作中,灌南公安對存在被騙嫌疑的交易異常賬戶,及時跟進(jìn)核實(shí),超前開展預(yù)警勸阻,同步阻斷涉詐資金流動,最大限度避免受害人的經(jīng)濟(jì)損失。同時,對資金頻繁進(jìn)出的賬戶實(shí)行管控,協(xié)助銀行甄別排查涉詐或被騙嫌疑,提出處置建議。對接報(bào)的電詐警情,快速啟動止付預(yù)案,對涉詐賬戶進(jìn)行緊急止付和凍結(jié),防止涉詐資金的轉(zhuǎn)移和洗錢,為后續(xù)案件偵辦和追贓挽損爭得先機(jī)。
優(yōu)化處置流程 精準(zhǔn)凍結(jié)涉案賬戶
灌南公安秉持“接處警再快一妙、群眾安全感更多一分”的理念,優(yōu)化電詐警情處置流程,對照條目化清單和具體化要求,實(shí)行“日巡查、周通報(bào)”,推動“全量采集涉案信息、即時錄入資金平臺、全程跟蹤研判、逐條追蹤資金流水”落實(shí)落地,確保層級卡浮現(xiàn)、資金流見底,為精準(zhǔn)凍結(jié)涉案賬戶提供支撐。
灌南公安把止付挽損作為處置涉詐警情的首要環(huán)節(jié)加以落實(shí)。10月9日,民警在偵辦新安鎮(zhèn)居民王某被騙案中,及時查看受害人王某的轉(zhuǎn)賬明細(xì),對王某賬戶緊急止付,成功阻止了3萬余元涉詐資金流出。
在偵辦電詐案件中,灌南公安第一時間圍繞資金流向,分析獲取所有涉案賬戶資金流動情況,在對存在涉詐嫌疑賬戶進(jìn)行全量凍結(jié)的同時,通過深入分析涉案層級卡資金賬戶,仔細(xì)審查甄別涉案財(cái)產(chǎn),準(zhǔn)確認(rèn)定涉案財(cái)產(chǎn)性質(zhì)歸屬,確保案件辦理和追贓挽損同步進(jìn)行。截至10月中旬,已先后凍結(jié)涉詐賬戶800余個,凍結(jié)資金3000余萬元。累計(jì)為群眾追贓挽損270萬元。
源頭打擊防范 全力壓降電詐發(fā)案
灌南公安堅(jiān)持把“兩卡”治理作為源頭防詐的重要手段,對獲取的涉案“兩卡”類線索第一時間進(jìn)行核查,查明嫌疑人身份信息、潛址和犯罪事實(shí)。通過追查嫌疑卡層級,挖掘返還線索,線上+線下同步開展追贓挽損,打通電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件辦理的“最后一公里”。今年以來,共計(jì)核查上級下發(fā)涉案“兩卡”類線索135條,處罰涉兩卡違法犯罪嫌疑人191人,處罰率位居連云港市第一。
為實(shí)現(xiàn)打處效能最大化,灌南公安加大對歸案電詐嫌疑人的審訊力度,理清活動軌跡、人員關(guān)系、經(jīng)濟(jì)賬單,做到人不漏罪、案不漏人,依法查扣相關(guān)涉詐資金,提高資金返還的效率。組織反詐中心、案發(fā)地派出所、取現(xiàn)地派出所快速聯(lián)動,對涉詐犯罪實(shí)行多維度打擊,通過縱向打穿,橫向擴(kuò)線,全力阻斷電詐洗錢犯罪鏈條。截至目前,共計(jì)抓獲“卡頭”、“卡販”35人,抓獲率位居連云港各縣區(qū)第一。通過與銀行聯(lián)動協(xié)作,成功搗毀2個洗錢“跑分”犯罪團(tuán)伙,抓獲犯罪嫌疑人25人。
此外,灌南公安還堅(jiān)持防范為先,深入開展反詐宣傳進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)家庭活動,先后組織開展企事業(yè)單位財(cái)會人員防騙反詐專項(xiàng)宣傳活動2次,宣傳人次達(dá)500余人;利用中高考、節(jié)假日等特殊節(jié)點(diǎn)在學(xué)校、廣場、超市等場所開展反詐宣傳50余場次,受教1.5萬余人,有效增強(qiáng)了群眾反詐、防詐意識。今年以來,全縣電詐案件發(fā)案293起,同比下降43.3%,案損同比下降27.3%。(王立前)